Frauda a început cu un mesaj de tip WhatsApp care părea a proveni de la CEO-ul Intesa Sanpaolo, Carlo Messina, expediat lui Paolo Molesini, președintele de atunci al Fideuram. Mesajul solicita urgent ajutorul lui Molesini pentru a realiza o tranzacție internațională. Escrocheria a evoluat printr-un apel telefonic care părea să vină de la un avocat de prestigiu, întărind astfel credibilitatea solicitării.
Mecanismul ingenios al fraudei
Escrocii au utilizat inteligența artificială pentru a imita vocea avocatului, ceea ce a convins-o pe Molesini că solicitarea era legitimă. Ca urmare, Molesini a transmis instrucțiuni departamentului financiar pentru a efectua transferuri către conturi din străinătate, majoritatea localizate în China și Hong Kong.
Recuperarea fondurilor și investigațiile în curs
Fideuram a detectat rapid neregulile și a informat băncile și instituțiile relevante din mai multe țări. Această reacție promptă a dus la recuperarea a aproximativ 53 de milioane de euro datorită colaborării cu autoritățile din China, Portugalia și Italia. Totuși, suma rămasă, aproape 36 de milioane de euro, nu a putut fi localizată, fiind transferată printr-o rețea complexă de conturi internaționale și convertită ulterior în criptomonede.
În prezent, procurorii din Milano investighează cazul, vizând un cetățean străin ce locuiește în afara Europei și este suspectat de implicare în această fraudă complexă. Nici Molesini și nici alți directori ai unității Fideuram nu sunt subiectul unei anchete.
Informațiile factuale principale provin din comunicările autorităților și relatările presei naționale.
De reținut
Acest incident evidențiază riscurile crescânde asociate cu frauda cibernetică, în special prin utilizarea inteligenței artificiale pentru a imita identitățile unor persoane de încredere. Este crucial ca instituțiile financiare și utilizatorii individuali să rămână precauți în fața solicitărilor neașteptate de transferuri de fonduri.
Informația a fost transmisă printr-un comunicat de presă.